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為使香港符合國際打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的標準，及鞏固香港作為國際金融中心的地位，政府于今年4月1日起引入了新的貴金屬及寶石交易商注冊制度，任何人如有意在香港經(jīng)營貴金屬及寶石業(yè)務，并于業(yè)務過程中在香港進行總額為12萬或以上港元的交易（不論是支付或收取款項），均須向香港海關注冊。香港海關負責執(zhí)行注冊規(guī)定，以及監(jiān)管注冊交易商在打擊洗錢及恐怖分子資金籌集方面的操守。
貴金屬及寶石交易商監(jiān)管制度專頁 提供制度重要資訊
為更有效向公眾及交易商提供有關監(jiān)管制度的消息，此專頁會介紹制度的最新資訊及專題內(nèi)容。希望透過不同角度來帶您認識新制度，讓您對貴金屬和寶石交易商監(jiān)管制度有更全面的了解。專頁的資訊如下：
1.最新消息- 讓您掌握有關監(jiān)管制度的最新資訊、相關新聞報道以及社交平臺上的動態(tài)。
2.影音資訊 - 透過香港海關的宣傳短片及本專頁動畫，重點介紹新制度的背景、受規(guī)管物品及活動，以及注冊申請等內(nèi)容。
3.行內(nèi)灼見- 分享多位珠寶業(yè)內(nèi)人士對新制度的看法及如何就新制度做好準備。
4.重點新聞- 提供有關制度的新聞及專題報道，讓您輕松了解制度中重要資訊。
而本文亦總結(jié)了監(jiān)管制度的重要內(nèi)容，如果您有興趣了解更多，您可以細閱以下的內(nèi)容。
受規(guī)管的貴金屬、寶石、貴重產(chǎn)品及貴重資產(chǎn)是什么？
監(jiān)管制度涵蓋以下四類物品：
1. 貴金屬：成品或非成品狀態(tài)的金、銀、白金或鉑金、銥、鋨、鈀、銠或釕。
2. 寶石：鉆石、藍寶石、紅寶石、綠寶石、玉石或珍珠，不論其為天然與否。
3. 貴重產(chǎn)品：符合以下說明的珠寶或表：由任何貴金屬或?qū)毷蚣嬗缮鲜鰞烧呓M成，或包含或附有任何貴金屬或?qū)毷蚣姘蚋接猩鲜鰞烧摺?/P>
4. 貴重資產(chǎn)支持工具：以貴金屬、寶石或貴重產(chǎn)品支持的、使有關持有人有權(quán)享有該等資產(chǎn)(整體或部分)的證明書或工具；但不包括《證券及期貨條例》(第571章) 所界定的任何證券、期貨合約、集體投資計劃的任何權(quán)益、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品或場外衍生工具產(chǎn)品；或虛擬資產(chǎn)。
何謂貴金屬及寶石業(yè)務？ 誰是貴金屬及寶石交易商？
任何人以業(yè)務形式，進行以下活動均視為貴金屬及寶石交易商：
1. 買賣（包括購買及出售）、出口或進口貴金屬、寶石或貴重產(chǎn)品；
2. 生產(chǎn)或提煉貴金屬、寶石或貴重產(chǎn)品，或?qū)ζ溥M行增值加工；
3. 發(fā)行、贖回或買賣貴重資產(chǎn)支持工具；或
4. 就以上所述的任何活動，擔任中介人。
經(jīng)營物流服務業(yè)務人士，僅在該業(yè)務的通常業(yè)務運作中進出口貴金屬、寶石或貴重產(chǎn)品除外。
貴金屬及寶石交易商的分類
若任何人有意在香港經(jīng)營貴金屬及寶石業(yè)務，并在業(yè)務過程中在香港進行總額為12萬或以上港元的交易(不論是支付或收取款項)，均須向海關關長注冊。
貴金屬及寶石交易商注冊制度共分為以下兩類注冊：
(a) 任何交易商有意在業(yè)務過程中，進行總額為12萬或以上港元的非現(xiàn)金交易，必須注冊為A類注冊人。
(b) 任何交易商有意在業(yè)務過程中，進行總額為12萬或以上港元的現(xiàn)金交易及總額為12萬或以上港元的非現(xiàn)金交易，必須注冊為B類注冊人，并須遵守打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規(guī)定。
如交易商只進行總額為12萬以下港元的現(xiàn)金或非現(xiàn)金交易，則無須注冊。
9個月過渡期及申請費用
在2023年4月1日前已一直營運的貴金屬及寶石交易商，必須于制度實施后首9個月過渡期內(nèi)（即今年4月1日至12月31日）提交申請，并可獲寬免首次注冊的所有相關費用。
過渡期安排并不適用于在2023年4月1日或以后，開展貴金屬及寶石業(yè)務的人士。如該人士有意進行總額為12萬或以上港元的交易(現(xiàn)金或非現(xiàn)金)，則須在交易前獲得注冊。
A類注冊交易商只要繼續(xù)經(jīng)營并支付年費，A 類注冊將一直保持有效。B 類注冊一般有效期為三年，并且必須在注冊到期前至少 60 天提交續(xù)期申請及繳交續(xù)期費用。
注冊人的責任
Ａ類注冊人—展示注冊證明及提交為合法目的而經(jīng)營的聲明
注冊證明書及進行面對面交易分行的分行證明書將在批予注冊后發(fā)給注冊人。注冊人必須在相關處所的顯眼地方展示證明書。注冊人若藉電子方式(如互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站或社交平臺)經(jīng)營貴金屬及寶石業(yè)務，亦須在該電子平臺展示由香港海關提供的二維碼(QR Code)或注冊號碼。此外，注冊人在申請A類注冊時，須附上聲明指其業(yè)務是為合法目的而經(jīng)營。
Ｂ類注冊人—展示注冊證明、執(zhí)行客戶盡職審查及備存紀錄
B 類注冊人除了要展示注冊證明，在進行任何總額為12萬或以上港元的現(xiàn)金交易時，必須遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(第615章)附表2所訂的要求，例如客戶盡職審查及保存記錄等。
為執(zhí)行客戶盡職審查，B類注冊人須向客戶索取身分證明文件(例如香港身份證、護照或其他旅行證件)以識別及核實客戶身分，并須同時復印該身分證明文件以作備存，客戶應作出配合。相關備存記錄須于交易完成后或與有關客戶終止業(yè)務關系后保存至少5年。
未經(jīng)注冊經(jīng)營貴金屬及寶石業(yè)務的罰則
除注冊人外，任何交易商若聲稱為注冊人、聲稱獲授權(quán)進行；或進行任何總額為12萬或以上港元的現(xiàn)金交易或非現(xiàn)金交易，均屬違法，一經(jīng)定罪，最高可被判處罰款港幣10萬元及監(jiān)禁6個月。
注冊紀錄冊
任何人可點擊以下連結(jié)查看注冊紀錄冊，了解注冊人資料﹕
注冊紀錄冊：https://www.drs.customs.gov.hk/wsrh/001s1?request_locale=zh_TW
豁免機構(gòu)
獲得豁免注冊的機構(gòu)包括：
(a)銀行；
(b)部分已受《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第 615 章）規(guī)管的金融機構(gòu)經(jīng)營附屬于其主要業(yè)務的貴金屬及寶石業(yè)務；
(c)已受《當押商條例》（第 166 章）規(guī)管的當押商；以及
(d)非香港貴金屬及寶石交易商。
何謂非香港貴金屬及寶石交易商？
可獲豁免注冊的非香港貴金屬及寶石交易商是指在香港經(jīng)營貴金屬及寶石業(yè)務的人，前提是：
(a) 該人屬并非通常居于香港的個人；或在香港以外地方成立或設立的法人（并非個人）及不屬《公司條例》（第 622 章）第 2（1）條所界定的注冊非香港公司；
(b)該人在香港沒有營業(yè)地點；及
(c)該人在香港經(jīng)營貴金屬及寶石業(yè)務的總?cè)諗?shù)，在任何公歷年中不超過 60 日。
非香港貴金屬及寶石交易商的責任
非香港貴金屬及寶石交易商須就任何總額為12萬或以上港元的現(xiàn)金交易(不論是支付或收取款項)，向海關提交有關現(xiàn)金交易報告。
有關現(xiàn)金交易報告資料包括，該交易商的基本及行程資料、交易另一方的基本資料及相關的交易資料。
相關現(xiàn)金交易報告須于交易后一日內(nèi)，或在該交易商或代表該交易商行事的人離開香港前，以較早者為準，向海關提交。
未有提交報告的罰則
任何非香港貴金屬及寶石交易商沒有報告總額為12萬或以上港元的現(xiàn)金交易，均屬違法，一經(jīng)定罪，最高可被處罰港幣5萬元及監(jiān)禁3個月。
相關資訊網(wǎng)站
想了解更多《貴金屬及寶石交易商注冊制度》，可瀏覽以下網(wǎng)頁：
海關網(wǎng)頁：
https://www.customs.gov.hk/tc/service-enforcement-information/anti-money-laundering/supervision-of-dealers-in-precious-metals-and-ston/index.html
海關貴金屬及寶石交易商監(jiān)理科注冊網(wǎng)站：https://www.drs.customs.gov.hk
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責任編輯：Rex_05
