一天損失近150億美元，
創(chuàng)下全球億萬富翁
單日財產(chǎn)最大跌幅紀(jì)錄。
(資料圖片僅供參考)
一個看起來人畜無害的卷毛男孩，卻在一天內(nèi)帶崩了世界幾百億美元的財富……
這個令人大跌眼鏡的故事主角，叫山姆·班克曼·弗里德。
出生于1992年的他，在26歲到29歲短短3年時間內(nèi)，通過鉆研加密貨幣套利、經(jīng)營幣圈交易所FTX，迅速積攢了超過200億美元（1美元約合人民幣7元）的財富。
然而，幣圈流傳著一句話：幣圈一日，人間10年。11月初，班克曼的“幣圈旁氏騙局”露出馬腳。11月8日，他還擁有的156億美元凈資產(chǎn)，一天后便蒸發(fā)到不足10億美元。
一天損失將近150億美元，94％的跌幅創(chuàng)下了全球億萬富翁單日財產(chǎn)最大跌幅紀(jì)錄。此事件也被稱為“幣圈的雷曼暴雷時刻”，一眾世界著名投資機構(gòu)都被他“割了韭菜”。
近日，這個年輕富翁被警方帶走，徹底跌下神壇。
“而隨著幣圈頭部交易所FTX轟然倒塌，人們對加密貨幣顛覆傳統(tǒng)金融的信仰也土崩瓦解了。”浙江大學(xué)國際聯(lián)合商學(xué)院數(shù)字經(jīng)濟與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任盤和林對《環(huán)球人物》記者分析道。
曾被捧為“幣圈神童”
在公開場合，班克曼的衣服總是皺皺巴巴。那頭凌亂的卷毛和肥大的T恤，共同組成了他的“經(jīng)典形象”。
·班克曼
班克曼是典型的“90后”。他喜歡網(wǎng)絡(luò)游戲英雄聯(lián)盟，也沉迷于指尖陀螺，以及其他屬于年輕人的“宅文化”。
除此之外，他最大的興趣就是“賺錢”。他曾說過“對改變世界、顛覆權(quán)威等宏大目標(biāo)不感興趣”，還說“如果哪天發(fā)現(xiàn)賣橙汁更賺錢，就去賣橙汁”。
有美媒報道，目前世界上在30歲前賺得200億美元的年輕人有兩個，一個是扎克伯格，另一個就是班克曼。
他是一個“賺錢主義者”。這種金錢觀，可能來源于他那美式精英家庭的熏陶。
他的父母都是斯坦福大學(xué)法學(xué)院的教授，同時他們還分別是經(jīng)濟學(xué)家與著名稅法學(xué)者。
他從小在斯坦福大學(xué)的校園里長大，但后來考入了另一所名校——麻省理工學(xué)院。
畢業(yè)后，他進入華爾街的簡街資本工作，年薪百萬。不過對于當(dāng)時的他來說，這份差事更像兼職。
此前，班克曼已經(jīng)發(fā)現(xiàn)加密貨幣間的套利行為可以賺取巨額財富。簡單說，就是將加密貨幣從價格低的交易所倒賣到價格高的交易所。
幾年后，他成立了一家名為Alameda Research的交易公司（以下簡稱為Alameda），專門從事幣圈套利業(yè)務(wù)。最瘋狂時，他一天內(nèi)賺了上百萬美元。
后來這個故事廣為流傳，他逐漸被捧為“幣圈神童”。
不過據(jù)盤和林分析，這個神話背后，是班克曼“炫耀‘財技’，為自己的炒幣能力背書”。因為不久之后，班克曼就不滿足于簡單的套利業(yè)務(wù)，而是盯上了加密貨幣交易所。
2019年，班克曼成立了FTX加密貨幣交易所，并發(fā)行加密貨幣FTT。“他講了一個完美的故事：一個不懂加密貨幣只懂套利的華爾街交易員，卻成功搞起了交易所。這個行為是個很大的噱頭。”盤和林分析道。
FTX成立時，市場上已經(jīng)有不少加密貨幣交易所。為了爭奪客戶，班克曼采取了激進的策略。
“FTX允許進行風(fēng)險更高的交易，給足了客戶杠桿，甚至能借出價值抵押品百倍的資本。”盤和林告訴《環(huán)球人物》記者：“FTX還提供了更多的衍生品交易項目，比如股權(quán)通證產(chǎn)品、現(xiàn)貨與合約資本合并等，這為幣圈‘炒家’們提供了很大便利。”
班克曼也很懂營銷套路。他的目標(biāo)人群十分明確：愿意接受如此激進的加密貨幣交易所的客戶，一定是一群年輕、沖動、追求刺激的人。
于是，F(xiàn)TX斥巨資買下了美職籃（NBA）邁阿密熱火隊主場的冠名權(quán)，然后又宣布贊助電競隊伍TSM。最讓FTX出圈的一次營銷，是耗費千萬美元買下“超級碗”賽事的廣告。
在兩分半的廣告中，喜劇演員拉里·戴維將加密貨幣比作車輪、電燈泡、太空旅行等人類進步的標(biāo)志，仿佛選擇加密貨幣就是拋棄愚昧邁向先進。
·“超級碗”廣告截圖。
很快，F(xiàn)TX成為全球排名前三的加密貨幣交易所。今年年初，F(xiàn)TX的估值一度達到320億美元。
FTX的誕生讓班克曼走上了“巔峰時刻”。近幾年，他常在區(qū)塊鏈和幣圈扮演“救世主”的角色，給許多瀕臨破產(chǎn)的企業(yè)注入資金。許多圈內(nèi)大佬甚至稱他是“幣圈的JP·摩根（美國銀行家）”。
與此同時，他與美國政界的聯(lián)系也越來越多。據(jù)《華盛頓郵報》報道，班克曼在上一個選舉周期中，向各種競選委員會等團體捐贈約4000萬美元，其中多與民主黨相關(guān)。
“過去幾年，他對民主黨事業(yè)的慷慨程度僅次于金融家索羅斯。”班克曼已成為美國民主黨第二大捐助者。
去年，班克曼將FTX的總部從香港搬到了島國巴哈馬。他與10個好友一起在那里生活、工作。這10人都是他在麻省理工和華爾街結(jié)識的“兄弟姐妹”。鄰居說，這些年輕的富翁常在海邊的豪華公寓里徹夜狂歡。
“幣圈旁氏騙局”的坍塌
近幾年，幣圈風(fēng)暴越來越多，明星貨幣比特幣與Luna幣都經(jīng)歷了暴跌，無數(shù)人瞬間傾家蕩產(chǎn)。
今年8月，班克曼還在接受《財富》雜志采訪時談到“幣圈寒冬”。他認為“最糟糕的情況已經(jīng)過去，這是一輪健康淘汰的過程”。然而僅過去3個月，F(xiàn)TX與FTT幣就轟然坍塌。
導(dǎo)火索在今年11月2日被點燃。
當(dāng)天，加密貨幣媒體CoinDesk發(fā)布一份報告稱，班克曼的Alameda公司，賬面上大部分資產(chǎn)都是自家交易所FTX發(fā)行的FTT幣。
簡單來說，就是班克曼為了讓FTT幣度過寒冬，在資本市場玩起了“左手倒右手”的把戲。
“挪用自家交易所資金支撐FTT幣的幣值，然后通過虛高的幣值來抵押貸款，從而構(gòu)建起套取用戶現(xiàn)金的資金池。”盤和林分析道：“這就是一種套上區(qū)塊鏈和加密貨幣的外殼的龐氏騙局。將新用戶的資金支付老用戶取現(xiàn)，就是拉新還舊。只不過班克曼不是讓用戶拉人頭，而是自己畫大餅，從而吸引更多人投資。”
消息傳出后，幣圈市場一片嘩然。投資者開始陸續(xù)拋售FTT幣，F(xiàn)TT幣值不斷下跌。
壓死駱駝的最后一根稻草，來自幣安創(chuàng)始人趙長鵬。11月6日，他在推特發(fā)出了清盤FTT的消息。
·趙長鵬（左）與班克曼
趙長鵬是FTX早期的主要投資者，持有逾5億美元的FTT。他的拋售迅速引發(fā)FTT投資者的“擠兌”，一天的拋售金額高達50億美元。
此時，班克曼正在四處尋找愿意為自己“補窟窿”的投資者，然而未果。此后，F(xiàn)TT的幣價開始暴跌，從22美元直接跌成了零頭2美元。班克曼本人的財富也如開頭所說，幾乎“一夜清零”。
眼看事情愈發(fā)不可控，班克曼終于承認，F(xiàn)TX挪用了客戶的交易資金，借給了Alameda。然后，他宣布申請破產(chǎn)，辭去旗下公司CEO職位。
當(dāng)?shù)貢r間11月30日，班克曼通過視頻遠程參加了《紐約時報》的DealBook峰會，企圖在這個場合為自己辯解。
他表示，自己只剩一張信用卡和10萬美元的存款。“我搞砸了，如果可以的話，我愿意付出任何代價來扭轉(zhuǎn)一些事情。我從來都沒有試圖欺騙任何人。”
顯然，美國證券交易委員會和司法部等部門并不信任這種說法，他們對FTX展開了調(diào)查。
當(dāng)?shù)貢r間12月12日，班克曼在巴哈馬的豪華公寓內(nèi)被警方逮捕，當(dāng)時他的父母正在那里看望他。之后，他將被引渡到美國接受審判。
次日，美國紐約南區(qū)首席檢察官威廉姆斯正式對班克曼提出了8項刑事指控，其中包括合謀證券詐騙、合謀洗黑錢等。
若所有罪名坐實，班克曼將面臨最高115年的監(jiān)禁。
一地雞毛之后
班克曼的受害者名單上“大咖云集”，包括紅杉資本、新加坡政府旗下投資公司淡馬錫、日本孫正義的軟銀，以及超53家VC銀行和保險公司。此外，受害者中還有中國臺灣的50萬散戶。
而相比受害者名單，此次事件更為特殊的一點，在于擊潰了投資者對幣圈的信仰。
盤和林說：“連FTX這樣的頭部交易平臺都能一夜之間倒塌，人們愈發(fā)看清，虛擬貨幣根本沒有幣值保證，發(fā)行虛擬貨幣是一種私人鑄幣或者融資行為。而私人鑄幣者并沒有遵循他們自稱的‘原則’，那就是建立一個去中心化、完全用戶主導(dǎo)、公正客觀的虛擬貨幣圈。”
“許多幣圈創(chuàng)始人嘴里全是主義，心里全是生意。他們發(fā)行虛擬幣純粹為了私利，需要讓手中的幣更值錢。為此，像班克曼這樣不擇手段的不在少數(shù)。他們想辦法利用杠桿去撬動虛擬幣價格，高杠桿往往伴隨著高風(fēng)險。”
這種方式在資本市場叫坐莊。“這種游戲在市場資金流動性充沛的時候玩得轉(zhuǎn)，因為流動性水位高，錢到處亂竄。而近期美元不斷加息，流動性水位下降，這種游戲就容易出事。”盤和林說。
與幣圈一起“地震”的還有美國政界。
班克曼面臨的指控中，有一項引起各方注意，那就是被控欺騙美國政府，提供非法政治捐款。
威廉姆斯稱，班克曼將“數(shù)千萬美元”的不義之財用于向美國政黨提供非法競選捐款。“這些骯臟的錢都被用來滿足班克曼購買兩黨影響力，并影響華盛頓公共政策方向的愿望。”
盤和林也認為，班克曼的政治捐款中藏著野心：“他的目的可能是推進相關(guān)法案，將FTT這樣的虛擬幣合法化，從而掠取更大的利益。這在美國商界是普遍行為。”
如今，曾被美國政壇奉為座上賓的大金主班克曼，成了政客們避之不及的過街老鼠。
在今年的伯克希爾哈撒韋公司股東大會上，巴菲特如此抨擊加密貨幣：“它不是一種有生產(chǎn)能力的資產(chǎn)，它的價值就是取決于下一個人給上一個擁有虛擬幣的人付多少錢。”
“我不知道未來一年、五年抑或是十年，比特幣等虛擬貨幣的價格是漲是跌，但有一件事我很確定，那就是它不會產(chǎn)生任何實質(zhì)性的東西。”（作者：隋坤）
總監(jiān)制：呂 鴻
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主 編：許陳靜
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關(guān)鍵詞： 環(huán)球人物 威廉姆斯 當(dāng)?shù)貢r間
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