金融領(lǐng)域成為近年來反腐重點(diǎn)。1月18日，中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委專題片《零容忍》披露金融領(lǐng)域反腐情況，專門提及中信銀行股份有限公司原黨委副書記、行長(zhǎng)孫德順案。
孫德順在銀行業(yè)工作40余年，是中國(guó)金融界唯一一名從銀行網(wǎng)點(diǎn)最基層的柜面出納員一步步成長(zhǎng)為國(guó)有銀行總行行長(zhǎng)的干部。
此前中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委對(duì)孫德順的雙開通報(bào)中直接點(diǎn)名，金融領(lǐng)域腐敗問題特別嚴(yán)重、性質(zhì)特別惡劣、數(shù)額特別巨大的典型，將其開除黨籍，涉嫌犯罪問題移送檢察機(jī)關(guān)依法審查起訴。
(資料圖)
據(jù)專題片披露，孫德順主要利用信貸審批權(quán)非法牟利，數(shù)額巨大，且因?yàn)樽猿謽I(yè)務(wù)高超，牟利手段隱蔽，甚至讓調(diào)查組一度陷入云山霧繞之中。
孫德順出鏡自述。央視截圖
設(shè)置“影子公司”受賄，自認(rèn)收受現(xiàn)金“太低端”
據(jù)悉，孫德順在主政中信銀行期間，為求政績(jī)謀利益，公開要求全行停止制造業(yè)貸款，而將貸款增長(zhǎng)傾向房地產(chǎn)，直接導(dǎo)致前者壓降幅度超30%，而房地產(chǎn)貸款增長(zhǎng)幅度超40%。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，孫德順與房地產(chǎn)公司老板關(guān)系密切，僅一家房地產(chǎn)公司老板就曾向?qū)O德順實(shí)際控制的公司輸送1000萬元，得到的回報(bào)則是通過孫德順獲批貸款授信40多億。
中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委機(jī)關(guān)工作人員樊祥鵬介紹，孫德順受賄有一個(gè)特點(diǎn)是不收現(xiàn)金，“他認(rèn)為收現(xiàn)金太低端了，太簡(jiǎn)單粗暴了。”據(jù)專題片介紹，孫德順利益兌現(xiàn)的方式非常專業(yè)化，是利用“影子公司”、借助金融手段來完成利益輸送的典型，其專業(yè)化、復(fù)雜化程度相當(dāng)罕見。
據(jù)悉，他安排兩名老部下作為代理人，開設(shè)兩家投資平臺(tái)公司，兩家公司前臺(tái)的所謂法人，實(shí)際只是為孫德順代言的“影子”。一方面，孫德順在中信銀行利用公權(quán)力為企業(yè)老板批貸款，與此對(duì)應(yīng)這些老板有的以投資名義，將巨資注入他實(shí)際控制的平臺(tái)公司；有的則送上優(yōu)質(zhì)投資項(xiàng)目或投資機(jī)會(huì)，平臺(tái)公司用這些老板提供的資金投入那些老板提供的項(xiàng)目，以錢生錢，和老板們共同獲利分紅，形成利益共同體。
平臺(tái)公司之下，孫德順又設(shè)立十多家項(xiàng)目公司作為第二層“影子”，項(xiàng)目公司和行賄企業(yè)并非直接交易，而是雙方各自再成立空殼公司作為第三層“影子”，多層影子公司層層嵌套，交易主體本身已經(jīng)魅影重重，資金往來又偽裝成各種貌似合法的金融產(chǎn)品、股權(quán)投資協(xié)議，用“影子交易”為利益輸送再蒙上一層迷霧。
據(jù)專題片披露，2014年底，有一家能源公司向中信銀行申請(qǐng)貸款，因?yàn)檫@家能源公司已經(jīng)出現(xiàn)了債務(wù)危機(jī)，是一個(gè)高負(fù)債的企業(yè)，一般不會(huì)發(fā)放貸款。但在孫德順的干預(yù)下，這筆40億的貸款發(fā)放給企業(yè)，很快就形成了不良資產(chǎn)。為了表示對(duì)孫德順的感謝，這家公司的實(shí)際控制人，和孫德順控制的平臺(tái)公司簽署增資協(xié)議，這家能源企業(yè)通過所謂的股權(quán)投資協(xié)議，讓孫德順控制的公司實(shí)際獲利達(dá)1個(gè)億。
內(nèi)控機(jī)制對(duì)“一把手”權(quán)力失效，中紀(jì)委直接派駐紀(jì)檢監(jiān)察組
值得一提的是，因?yàn)椤坝白庸尽钡寞B床架屋，這些障眼法給調(diào)查工作帶來了極大難度，專案組最后是通過梳理孫德順在中信銀行推動(dòng)的貸款授信，找到明顯異常的決策事項(xiàng)，才抓準(zhǔn)孫德順腐敗問題的核心，即利用信貸審批權(quán)謀私。
調(diào)查組進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，銀行貸款審批一般由貸款客戶遞交申請(qǐng)材料，按照程序逐級(jí)上報(bào)審批，而孫德順卻經(jīng)常直接與企業(yè)對(duì)接，再布置給下屬去做，用程序倒置的方式違規(guī)操作。
按照中信銀行的制度設(shè)計(jì)，行長(zhǎng)對(duì)信貸審批只有一票否決權(quán)，沒有審批權(quán)；審批必須經(jīng)信貸審批會(huì)議集體表決通過，主要領(lǐng)導(dǎo)必須末位發(fā)言。但事實(shí)上，孫德順經(jīng)常無視這些制度，直接干預(yù)信貸審批，銀行內(nèi)控機(jī)制在“一把手”的權(quán)力面前失去了作用。
針對(duì)孫德順案件暴露出的問題，中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委推動(dòng)中信銀行系統(tǒng)性地開展以案促改，首先從公司治理結(jié)構(gòu)上進(jìn)行糾正，強(qiáng)化董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高管層的職責(zé)，確定他們相互制約、相互監(jiān)督的關(guān)系，同時(shí)推進(jìn)授信體制、風(fēng)險(xiǎn)管理體制和審批制度改革，強(qiáng)化問責(zé)機(jī)制，完善公司治理體系，提高治理能力。
據(jù)中信銀行黨委副書記劉成介紹，中信銀行禁止行長(zhǎng)擔(dān)任貸審會(huì)主任，避免行長(zhǎng)直接對(duì)信貸項(xiàng)目的干預(yù)，進(jìn)一步完善授信管理制度，對(duì)授信的調(diào)查、審批，一直到授信后的管理，都制定相應(yīng)的管理辦法，推出審批人制度改革，過去行政的審批管理制度也改為專家型的授信審批制度，信用管理能夠得到完善。
針對(duì)監(jiān)督缺位、監(jiān)督不力問題對(duì)癥施策，在新一輪派駐機(jī)構(gòu)改革中，中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委向包括中信集團(tuán)在內(nèi)的18家中管金融機(jī)構(gòu)直接派駐紀(jì)檢監(jiān)察組。中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委辦公廳副主任趙保國(guó)介紹，由以往內(nèi)設(shè)紀(jì)委改為派駐紀(jì)檢監(jiān)察組，領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系發(fā)生變化，受中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委直接領(lǐng)導(dǎo)，“它又有監(jiān)察權(quán)，所以監(jiān)督執(zhí)紀(jì)執(zhí)法方式發(fā)生了很大的變化，正風(fēng)肅紀(jì)反腐的力度比以前大大加強(qiáng)。”
據(jù)悉，該項(xiàng)改革取得成效，僅2019年至2021年12月，派駐金融單位紀(jì)檢監(jiān)察組就對(duì)駐在單位黨委管理干部立案審查調(diào)查81人。
關(guān)鍵詞： 中信銀行 紀(jì)檢監(jiān)察 黨委副書記
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